Cómo saber a quién pertenece una cuenta bancaria en México
Existen múltiples razones por las que alguien puede estar interesado en obtener información sobre la titularidad de una cuenta bancaria. Puede ocurrir en cualquier parte del mundo. Sin embargo, la cantidad de información que pueda conseguir esa persona dependerá del territorio en donde se encuentre.
En algunos países, las leyes varían y este tipo de información se considera confidencial por lo que no es proporcionada a cualquiera, a menos que se trate de un caso judicial. No obstante, hoy hablaremos de cómo saber de quién es una cuenta bancaria en México y cuál es el procedimiento a seguir.
¿Cómo puedo saber a quién pertenece una cuenta bancaria?
Las cuentas bancarias poseen un grupo de caracteres, dígitos y/o códigos que son únicos e irrepetibles. Por ende, si por algún motivo estás interesado en saber quién es el dueño de un número de cuenta, con este dato puedes lograr averiguarlo.
Averiguar titular de cuenta bancaria en México si ya efectué el pago
En el caso de que ya hayas realizado un pago a una cuenta bancaria determinada, podrás averiguar quién es el titular con la clave de rastreo, el nombre de la institución emisora del pago, el nombre de la institución receptora, la CLABE interbancaria de la cuenta receptora y el monto del pago en el sitio oficial de Banxico (Banco de México).
Para averiguar el titular de una cuenta bancaria sigue estos pasos:
- Ingresa a la web de Banxico.
- Haz clic en “Comprobante electrónico de pago” (CEP).
- Completa los datos solicitados.
- Presiona en “Consultar pago”.
- ¡Listo! Podrás descargar tu CEP en formato PDF con los datos del titular de la cuenta bancaria receptora.
Cuando hayas descargado el PDF, puedes abrirlo y en la sección “Beneficiario” aparecerá el nombre del titular de la cuenta bancaria junto con su RFC o CURP.
Otra forma de averiguar el titular de una cuenta bancaria en México es…
Otra manera de obtener la información es a través de una orden judicial
En casos de mayor complejidad, cuando se requiere acceder a información específica de una cuenta bancaria, se puede recurrir a una orden judicial emitida por un tribunal. Esta medida se toma cuando se cumplen ciertas condiciones, que usualmente incluyen:
- Proceso de investigación judicial del supuesto titular de la cuenta bancaria: Cuando se está llevando a cabo una investigación judicial en la que se sospecha que el titular de una cuenta bancaria está implicado en actividades ilegales, las autoridades pueden solicitar información relacionada con esa cuenta mediante una orden judicial .
- Proceso de investigación judicial o investigaciones al banco: Si un banco está siendo investigado por posibles irregularidades o se sospecha que está involucrado en actividades ilegales, un tribunal puede emitir una orden judicial para obtener información relevante sobre las cuentas bancarias relacionadas con dicha investigación.
- Movimientos bancarios sospechosos de un número de cuenta en específico: Si se detectan movimientos bancarios sospechosos en una cuenta en particular, y hay razones para creer que estos movimientos están relacionados con actividades ilegales, un tribunal puede autorizar la obtención de información detallada sobre esa cuenta en particular.
En todos estos casos, es necesario contar con una orden judicial, la cual debe ser emitida por un tribunal competente y cumplir con los requisitos legales establecidos.