¿Estás considerando invertir en Fibras para aprovechar la estabilidad de los bienes raíces?
Si estás buscando una forma de invertir en el mercado inmobiliario sin tener que lidiar con la compra y gestión de propiedades, las Fibras son una opción a considerar. En este artículo te explicaremos cómo funciona este instrumento de inversión y te ayudaremos a determinar si es la opción adecuada para ti.
¿Qué son los Fibras?
Las Fibras (Fideicomisos de Inversión y Bienes Raíces) son contratos mediante los cuales una empresa se convierte en dueña de diferentes inmuebles para operarlos, administrarlos y ponerlos en alquiler. Estas empresas, también conocidas como administradoras de Fibras, se encargan de gestionar los inmuebles y generar ganancias para los inversionistas.
Una vez que los inmuebles son rentados, las administradoras de Fibras se encargan de cubrir los gastos de mantenimiento y aseguramiento, y posteriormente distribuyen las utilidades obtenidas entre los inversionistas, a través de certificados de participación.
Existen Fibras que invierten en inmuebles de diversos sectores, como escuelas, hoteles, bodegas, entre otros, y también hay algunas que se especializan en un sector específico, como el hotelero.
¿Por qué conviene invertir en Fibras en vez de comprar inmuebles?
Aunque tanto la inversión en Fibras como la compra de inmuebles son opciones válidas para aprovechar las ventajas del mercado inmobiliario, existen algunas diferencias importantes a tener en cuenta:
- Con las Fibras, puedes diversificar tu inversión y destinar tu dinero a una empresa que posee múltiples inmuebles, en lugar de invertir todo en una sola propiedad.
- Al comprar un inmueble, debes cubrir impuestos de adquisición, así como un impuesto de 35% por la renta en caso de alquilarlo. Sin embargo, con las Fibras, solo se retiene el 10% de la ganancia al momento de recibirla.
- La administración y gestión de un inmueble es responsabilidad del propietario, mientras que en las Fibras, estas tareas son realizadas por las mismas administradoras.
- Si decides vender un inmueble, debes encargarte de todo el proceso, pero si deseas salir de una Fibra, tu agente de casa de bolsa te ayudará a vender tus certificados de participación.
¿Cómo y dónde invertir en Fibras en México?
Si estás interesado en invertir en Fibras, puedes hacerlo a través de una casa de bolsa o un agente de inversión. Estos profesionales te guiarán en el proceso de selección de las Fibras más adecuadas para tus objetivos financieros.
Es importante analizar y comparar las diferentes opciones disponibles en el mercado, considerando el rendimiento histórico de las Fibras, su diversificación de inmuebles y los sectores en los que se especializan. Además, ten en cuenta los costos asociados a la inversión, como las comisiones de intermediación.
Recuerda que invertir en Fibras implica asumir riesgos, por lo que es fundamental hacer un análisis detallado de cada opción y consultar con expertos en inversiones antes de tomar una decisión.
¡No pierdas la oportunidad de aprovechar las ventajas del mercado inmobiliario a través de las Fibras y aloja tu dinero en un activo estable y rentable!
Invertir en Fibras: una opción similar a la inversión en acciones
La forma de invertir en Fibras (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces) es muy similar a la inversión en acciones. Solo debes comprar los certificados bursátiles, ya sea a través de las 35 casas de bolsa disponibles o en los más de 50 bancos que ofrecen sociedades o fondos de inversión.
En México, existen 16 Fibras, entre las cuales se encuentran:
- Fibra Uno (el pionero en este tema a nivel nacional y que cuenta con más de 600 inmuebles)
- Fibra Macquarie
- Fibra Inn
- Fibra Educa
- FibraHotel
¿Cuál es el monto mínimo para invertir en Fibras?
En México, es posible encontrar certificados bursátiles por menos de $4 MXN. Por ejemplo, Fibra Inn tiene un costo por certificado de $3.51 MXN, un valor que ha mantenido sin variación con respecto al costo anterior registrado.
Además de invertir en una sola Fibra, tienes la opción de hacerlo en ETF’s (Exchange Traded Funds) o fondos de inversión, que son paquetes creados por las casas de bolsa con distintas proporciones de diferentes Fibras. Si optas por esta alternativa, ten en cuenta que requerirás tener conocimiento sobre el comportamiento de varios sectores para saber qué ETF es el más conveniente para ti.
Un punto a considerar respecto a los costos de los certificados bursátiles es que, aunque pueden ser bajos, son las casas de bolsa quienes deciden cuál es el monto mínimo para abrir tu cuenta y empezar a invertir. Así que considera que, en algunas, el monto mínimo es de $100 MXN, igual que con la inversión en acciones.
¿Qué rendimiento generan los Fibras?
De acuerdo con Raúl Martínez, CEO de Fibra Educa, las ganancias se obtienen por dos vías, las cuales funcionan de manera muy similar a los rendimientos que ofrecen las acciones:
- La primera vía es a través de las utilidades netas que genera la Fibra, es decir, después de gastos. Es importante mencionar que la Fibra está obligada a distribuir al menos el 95% de la utilidad fiscal del periodo, a diferencia de las empresas cotizadas en bolsa, que pueden decidir no repartir dividendos.
- La segunda vía es por la variación del precio de los inmuebles, que al aumentar, tienen un impacto positivo en el valor de la Fibra.
Increíbles oportunidades de inversión en Fibras
Si estás buscando oportunidades de inversión seguras y rentables, las Fibras son una excelente opción. Aunque no cuentan con un promedio de ganancia como las acciones, su valor se incrementa con el tiempo, lo cual te permite conocer su tendencia y tomar decisiones informadas.
Es importante tener en cuenta que existen factores externos que pueden afectar el crecimiento de las Fibras, como la pandemia de COVID-19. Sin embargo, en general, las Fibras han demostrado ser un instrumento financiero estable y confiable.
Un vistazo a los rendimientos de las Fibras
Un ejemplo claro de los buenos rendimientos que pueden ofrecer las Fibras es Fibra Hotel, que durante los primeros nueve meses de 2021 tuvo un rendimiento del 40.14%. Otro caso destacado es Fibra Plus, con un rendimiento del 25.82% en el mismo período. Incluso Fibra Educa alcanzó un impresionante rendimiento del +80% de enero a diciembre del mismo año.
El plazo ideal para invertir en Fibras
No existe un plazo máximo ni mínimo para invertir en Fibras, pero es recomendable considerarlas como una inversión a largo plazo. De esta manera, podrás disfrutar de un rendimiento real y consolidar tu patrimonio o incluso ahorrar para tu retiro.
Impuestos al invertir en Fibras
Es importante tener en cuenta que al invertir en Fibras, deberás pagar un Impuesto Sobre la Renta que retiene automáticamente tu casa de bolsa. El monto de este impuesto suele ser alrededor del 10%, aproximadamente.
La seguridad de invertir en Fibras
Una de las grandes ventajas de invertir en Fibras es que están supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, lo que brinda una mayor seguridad. Además, estas inversiones cuentan con figuras que velan por los intereses de los accionistas y el correcto funcionamiento de la administradora.
En resumen, invertir en Fibras es una excelente forma de hacer crecer tu patrimonio a largo plazo. Aprovecha estas increíbles oportunidades y disfruta los beneficios que ofrecen las Fibras en el mercado financiero.
Tips para invertir en Fibras
Si estás considerando invertir en Fibras, hay algunos aspectos adicionales que debes tener en cuenta para tomar una decisión informada:
- Consejo de administración: Evalúa la experiencia y trayectoria del consejo de administración de la FIBRA en la que planeas invertir. Un equipo de gestión sólido y confiable puede marcar la diferencia en el desempeño de la FIBRA.
- Fiduciario externo: Asegúrate de que la FIBRA cuente con un fiduciario externo que supervise y controle el cumplimiento de las regulaciones y políticas establecidas.
- Representante de accionistas: Verifica si la FIBRA tiene un representante de accionistas designado. Este representante puede velar por los intereses de los inversionistas y asegurar que se cumplan sus derechos y beneficios.
- Órganos de gobierno internos: Investiga si la FIBRA tiene una estructura de gobierno sólida y transparente. Esto garantiza una gestión eficiente y responsable de los recursos y activos de la FIBRA.
- Miembros independientes: Valora si la FIBRA cuenta con miembros independientes en su consejo de administración. Estos miembros aportan objetividad y velan por el interés general de los inversionistas.
Es importante destacar que el riesgo de quiebra o desaparición de una FIBRA es mínimo debido a que los inmuebles que operan y administran brindan garantía.
Además, antes de invertir en Fibras, debes tener en cuenta tu aversión al riesgo y evaluar la volatilidad del valor del dinero que invertirás. También es recomendable contar con un corredor de bolsa confiable que te asesore y responda todas tus preguntas.
Por último, define tu horizonte de inversión. Decide si tu objetivo es consolidar tu patrimonio a largo plazo o si buscas una inversión más especulativa. En caso de optar por esta última, verifica tus finanzas personales para asegurarte de contar con un dinero extra sin poner en riesgo tu economía.