Tips para invertir en la Bolsa de Valores sin requerir de una cantidad fuerte de dinero
Si estás interesado en invertir en la Bolsa de Valores pero no cuentas con una gran cantidad de dinero, ¡no te preocupes! En este artículo te daremos algunos tips para que puedas comenzar a invertir con poco capital.
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¿Qué es la Bolsa Mexicana de Valores?
La Bolsa Mexicana de Valores (BMV) es el principal mercado bursátil en México. Es a través de esta institución que se realizan las transacciones de compra y venta de acciones de las empresas que cotizan en ella.
Las acciones representan una pequeña parte del capital de una compañía, y al adquirirlas te conviertes en propietario de una fracción de la empresa. En la Bolsa Mexicana de Valores encontrarás empresas tanto nacionales como internacionales en las cuales podrás invertir.
¿Qué se necesita para invertir en la Bolsa?
Para invertir en la Bolsa de Valores, necesitarás recurrir a intermediarios conocidos como Casas de Bolsa. Estas entidades están autorizadas para realizar operaciones de compra y venta de acciones en tu nombre.
Además de las Casas de Bolsa, también existen bancos y sociedades especializadas en inversión que puedes utilizar para iniciar tus inversiones en la Bolsa. Incluso hay empresas reguladas por otras leyes, como las Fintech, que ofrecen servicios de inversión en acciones.
Si tienes interés en invertir en empresas internacionales, puedes hacerlo a través del Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC), que te permite acceder a los mercados internacionales desde México.
Recuerda siempre investigar y analizar antes de invertir en la Bolsa de Valores. Es importante estar informado y contar con asesoramiento adecuado para tomar decisiones financieras sólidas.
¿Cómo invertir en la Bolsa de Valores?
Una vez que hayas elegido el intermediario o casa de bolsa con el que deseas operar, deberás abrir una cuenta e ingresar al menos el monto mínimo requerido por la institución. Una vez que hayas completado este proceso, la firma con la que hayas decidido invertir administrará tu dinero en el mercado bursátil.
Es común que la casa de bolsa realice una evaluación para determinar qué tipo de inversionista eres y te guíe en la compra de acciones individuales o Fondos de inversión, que son una agrupación de acciones de diferentes empresas.
¿Cuánto rendimiento se puede obtener al invertir en la Bolsa de Valores?
El rendimiento obtenido al invertir en la Bolsa de Valores puede variar significativamente, ya que está influenciado por factores políticos, económicos, sociales y hasta opiniones de figuras públicas.
A modo de ejemplo, desde finales de 2020 hasta finales de 2021, el Índice de Precios y Cotizaciones (IPC), que es una referencia del mercado bursátil mexicano, tuvo un rendimiento cercano al 18%.
¿Cuánto dinero se necesita para invertir en la Bolsa Mexicana de Valores?
Una preocupación común al no saber cómo invertir en la bolsa es el monto requerido para hacerlo. Afortunadamente, en la actualidad no es necesario contar con una gran cantidad de dinero.
Gracias al desarrollo de aplicaciones móviles y portales web, el monto mínimo para invertir en la Bolsa Mexicana de Valores es de $100 pesos. Sin embargo, lo ideal es comenzar con al menos mil pesos y aumentar paulatinamente la cantidad a medida que adquieras más experiencia en el mercado de valores.
Si deseas obtener más información sobre cómo invertir en acciones y comenzar a invertir en la Bolsa de Valores, te invitamos a leer nuestro artículo “Invertir en acciones | Cómo empezar: GUÍA para principiantes”.
Si estás interesado en invertir en empresas internacionales como Apple o Tesla, es recomendable que comiences con al menos 10 mil pesos para obtener una inversión óptima.
¿Cómo invertir en la Bolsa Mexicana de Valores?
Si estás buscando cómo invertir en la bolsa de valores con poco dinero para probar este modelo de inversión, no hay inconvenientes. Aquí te compartimos algunos consejos que te ayudarán a tener éxito:
Recuerda que las inversiones con poco dinero suelen tener rendimientos menores, pero pueden ser un buen comienzo para adentrarte en el mundo financiero.
1. Busca el menor monto de inversión
Lo primero que debes hacer es investigar qué plataformas te permiten iniciar tu inversión en acciones con poco capital. Algunas opciones son:
- Kuspit: Puedes comenzar a invertir con $100 pesos y utilizar sus simuladores y otras herramientas que te enseñarán los conceptos básicos para adentrarte en el mundo financiero.
- Bursanet: Puedes invertir desde mil pesos y acceder a su plataforma y aplicación móvil. Aunque es un monto mayor al que requieren otras plataformas, te ofrece opciones de inversión con mejores rendimientos.
- DINN Actinver y Punto Casa de Bolsa: También requieren una inversión mínima de $100 pesos.
- Citibanamex: Permite invertir desde 500 pesos.
2. Prioriza las plataformas con menor comisión
Una vez que sepas qué plataformas requieren una menor inversión, debes priorizar aquellas que cobren menos comisiones para que tu inversión se ajuste a tu presupuesto.
Comisiones de las casas de bolsa
Hasta junio de 2022, las comisiones de las empresas de bolsa oscilan entre el 0.25% y 1.50%.
- GBM: Posee una comisión de 0.25% por la compra y venta de acciones, con operaciones a partir de mil pesos. Esta comisión puede disminuir con inversiones más grandes.
- Bursanet: Cuenta con comisiones que van desde el 0.10% hasta el 0.25%.
- DINN Actinver: Cobra una comisión de 0.25%.
Pago de impuestos
Aunque el tema de los impuestos puede no ser agradable, es importante tenerlo en cuenta al invertir en acciones.
Al obtener ganancias al invertir en la bolsa, la casa de bolsa retiene automáticamente el 10% de los rendimientos obtenidos como Impuesto Sobre la Renta.
Por ejemplo, si realizaste una inversión de 10 mil pesos y tus rendimientos en el año fueron de mil 800 pesos, se te retendrá el 10% de estos mil 800 pesos, es decir, 180 pesos para el pago de tu Impuesto Sobre la Renta.
Es fundamental contar con las constancias de estas retenciones y asegurarse de incluirlas en tu declaración anual para que el SAT realice un cálculo final de tus ingresos e impuestos pagados durante el año.
Esto te permitirá tener posibles deducciones que podrían resultar en un saldo a favor, compensando así la cantidad que la casa de bolsa retuvo para el pago de impuestos.
Uno de los ejemplos de estas deducciones es el pago de intereses de la hipoteca de tu vivienda.
Recomendación: Elige una casa de bolsa confiable
Al invertir en el mercado de valores, es importante contar con una casa de bolsa confiable y de buena reputación. Asegúrate de investigar y elegir una empresa que te brinde la seguridad y confianza necesarias para gestionar tus inversiones. No te conformes con menos y toma tu tiempo para elegir la opción correcta.
¿Quieres invertir en la Bolsa de Valores? ¡Aquí te contamos todo!
Si estás pensando en invertir en la Bolsa de Valores, es importante que te informes y tomes decisiones basadas en datos confiables. Tu patrimonio está en juego, por lo que debes escoger intermediarios financieros bien calificados y que cumplan con las regulaciones establecidas por las entidades pertinentes.
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), las tres empresas mejor calificadas hasta junio de 2022 son:
- Monex
- Inbursa
- GBM
Aunque invertir en la bolsa puede parecer complicado, en la actualidad tienes acceso a toda la información necesaria para comparar y elegir la empresa que mejor se ajuste a tus posibilidades financieras, necesidades y expectativas.
Si bien existen opciones con las que puedes comenzar a invertir con tan solo $100 pesos, lo ideal es comenzar con una cantidad mayor para obtener mejores rendimientos. Sin embargo, la cantidad con la que decidas entrar al mercado y cuánto dinero inviertas dependerá de ti.
Si sueles hacer un presupuesto mensual, puedes destinar una parte de tu dinero a la inversión. Incluso pequeños gastos diarios, como el dinero que gastas en café o comidas fuera de casa, podrían ser destinados a la inversión en lugar de gastarlos sin pensarlo dos veces.
Recuerda que invertir en la Bolsa Mexicana de Valores es un modelo a largo plazo, por lo que debes estar dispuesto a dejar tu dinero invertido durante un tiempo para obtener rendimientos significativos.
Si estás considerando invertir en dólar blue, es importante tener en cuenta que este tipo de inversión generalmente implica un horizonte temporal a largo plazo. Para obtener buenos resultados, se recomienda no contemplar el uso de ese dinero durante al menos 5 años.
Si tu objetivo es invertir pero también asegurarte de tener la posibilidad de disponer de tus recursos cuando lo desees, existen otras alternativas que podrían ser más adecuadas para ti.
Una opción popular en México es invertir en Cetes Directo. Los Cetes son instrumentos de deuda emitidos por el gobierno mexicano y representan una inversión segura y de bajo riesgo. A través de Cetes Directo puedes adquirirlos de manera fácil y directa, sin intermediarios.
Otra alternativa que puedes considerar son los pagarés bancarios. Estos son instrumentos de inversión de corto o mediano plazo que emiten los bancos. Su rendimiento se basa en una tasa de interés fija, lo que te proporciona estabilidad y seguridad en tu inversión.
Es importante analizar tus objetivos financieros, tu tolerancia al riesgo y tus necesidades de liquidez antes de decidir en qué invertir. Siempre es recomendable consultar con un asesor financiero para recibir una recomendación personalizada y adaptada a tus circunstancias particulares.