Tener problemas en Buró de Crédito y cómo solucionarlo
Tener problemas en el Buró de Crédito puede dificultar la tramitación de préstamos o la obtención de tarjetas de crédito. Sin embargo, esta situación no es definitiva y existen soluciones para salir de ella.
En los siguientes párrafos te explicaremos qué puedes hacer para mejorar tu historial crediticio y volver a ser visto con “buenos ojos” por los bancos e instituciones financieras.
Consultar tu Buró de Crédito gratis
Para consultar tu score en el Buró de Crédito de forma gratuita, puedes hacerlo en línea a través de la página www.burodecredito.com.mx. También puedes comunicarte por teléfono al (55) 5449 4954 o al 800 640 7920 desde cualquier parte del país.
Si prefieres hacerlo de forma presencial, puedes acudir a la Unidad Especializada de Atención a Clientes de Buró de Crédito, ubicada en Av. Periférico Sur 4349, Tlalpan, C.P. 14210 CDMX Plaza Imagen, Loc. 3. Fraccionamiento Jardines de la Montaña. Sin embargo, es recomendable llamar primero para verificar la disponibilidad de citas y los horarios de atención.
También puedes solicitar tu Buró de Crédito Especial por correo electrónico, escribiendo a [email protected].
Recuerda que si solicitas tu reporte a través de correo electrónico, en línea, por teléfono o de forma presencial, no tendrás que pagar ningún costo una vez al año.
Duración en el Buró de Crédito en México
Es importante tener en cuenta que el Banco de México (Banxico) establece que los registros de los créditos se eliminarán en un periodo de uno a seis años, siempre y cuando se cumpla con ciertos criterios.
Para conocer más acerca de los plazos establecidos por Banxico y cómo afectan tu historial crediticio, te recomendamos consultar directamente con el Buró de Crédito o visitar su página web.
Recuerda que con dedicación, disciplina y un buen manejo de tus finanzas personales, es posible mejorar tu historial crediticio y recuperar la confianza de los prestamistas y entidades financieras.
A continuación te brindaremos información importante sobre cómo salir del Buró de Crédito y el tiempo estimado para que tu deuda desaparezca según su cantidad:
| Cantidad de Adeudo | Tiempo en salir de Buró |
| 25 UDIS o menos ($167.48 MXN o menos) | Se eliminan a los 12 meses |
| Entre 25 y 500 UDIS ($167.48 – $3,350 MXN) | Se eliminan a los 2 años |
| Entre 500 y 1,000 UDIS ($3,350 – $6,699 MXN) | Se eliminan a los 4 años |
| Mayores a 1,000 y hasta 400 mil UDIS (más de $6,699 – menos de $2,679,724 MXN) | Se eliminan a los 6 años |
Es importante tener en cuenta que estos plazos de eliminación de deuda están sujetos a las políticas y actualizaciones del Buró de Crédito, por lo que es recomendable mantenerse informado sobre posibles cambios.
Para salir del Buró de Crédito, tienes diversas opciones:
- Saldar el total del adeudo: Puedes pagar la totalidad de tu deuda para que sea eliminada de tu historial crediticio.
- Negociar una quita: Puedes acordar con el banco una reducción en el monto de la deuda y realizar el pago correspondiente. Esto también ayudará a eliminar la deuda del Buró.
- Reparar tus deudas y mantener un buen comportamiento crediticio: Paga tus servicios, rentas y otras deudas a tiempo y de manera regular. Esto contribuirá a mejorar tu historial crediticio.
Si deseas reparar tu historial crediticio, una opción es solicitar una tarjeta de crédito garantizada. Este tipo de tarjeta requiere que realices un depósito que será tu límite de crédito. Utiliza la tarjeta y realiza los pagos correspondientes de manera puntual. Con el tiempo, tu historial crediticio mejorará y podrás solicitar una tarjeta bancaria con beneficios.
Recuerda que estar en el Buró de Crédito no te impide solicitar una Tarjeta de Crédito, puedes optar por una Tarjeta Garantizada para iniciar o reparar tu historial crediticio.
¿Qué tarjetas de crédito no checan Buró en México?
Aquí te mostramos una opción de tarjeta de crédito que no checa el Buró en México:
| Tarjeta Stori Construye | |
| Solicitar en línea | |
| Beneficios | |
| Sin cobro de anualidad de por vida. | |
| No requiere buen historial ni comprobante de ingresos. | |
| Posibilidad de elegir la línea de crédito de acuerdo con el monto de garantía (Más información). | |
| Aceptación internacional a través de Mastercard. |
La Tarjeta Stori Construye es emitida por Mastercard, lo que significa que es aceptada en miles de comercios afiliados. Además, cuenta con beneficios adicionales como seguridad adicional, descuentos y promociones especiales, entre otros.
¿Cómo funciona una tarjeta de crédito para mejorar tu Buró?
Si le entregas al banco una garantía de, por ejemplo, $10,000, tu línea de crédito será por esa cantidad o un porcentaje cercano. Esto permite que la institución se proteja en caso de impago. Con el tiempo, si utilizas la tarjeta de manera responsable, podrás recuperar el monto de garantía y mejorar tu historial crediticio. Esto te permitirá solicitar una tarjeta de crédito bancaria en el futuro.
¿Si estoy en Buró de Crédito puedo sacar una Tarjeta de Débito?
Sí, por supuesto. Los bancos normalmente no revisan tu historial crediticio para otorgarte una tarjeta de débito. Sin embargo, es posible que alguna entidad financiera tenga requisitos adicionales para cuentas especiales o con características específicas.
Préstamos con problemas en Buró de Crédito: ¿Es posible?
Si te encuentras en una situación en la que tienes problemas en tu historial crediticio y estás buscando obtener un préstamo, es posible que te preguntes si podrías obtener uno a pesar de ello. La respuesta es sí, pero con algunas consideraciones.
Existen instituciones financieras dispuestas a otorgar préstamos a personas con problemas en Buró de Crédito. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estas instituciones suelen aplicar intereses más altos debido al mayor riesgo que representa prestar dinero a personas con un historial crediticio negativo.
¿Cómo encontrar un préstamo confiable en línea?
Si estás interesado en obtener un préstamo en línea y buscas una opción confiable, aquí te presentamos una lista con los MEJORES 10 financiamientos en México para este 2023.
1. Empresa de préstamos A: Ofrece préstamos en línea de hasta $50,000 pesos con tasas de interés competitivas.
2. Empresa de préstamos B: Especializada en préstamos para personas con problemas crediticios, brindando opciones flexibles y plazos de pago accesibles.
3. Empresa de préstamos C: Proporciona préstamos rápidos y sin aval, con una amplia gama de montos disponibles.
4. Empresa de préstamos D: Se destaca por sus requisitos mínimos y su proceso de solicitud sencillo.
5. Empresa de préstamos E: Ofrece préstamos personales en línea con respuesta rápida y condiciones flexibles.
6. Empresa de préstamos F: Especializada en préstamos de cantidades pequeñas, ideales para emergencias financieras.
7. Empresa de préstamos G: Brinda préstamos a personas con historial crediticio negativo, con una rápida aprobación y desembolso.
8. Empresa de préstamos H: Ofrece préstamos a través de una plataforma en línea segura y confiable.
9. Empresa de préstamos I: Proporciona préstamos con requisitos mínimos y plazos de pago flexibles.
10. Empresa de préstamos J: Ofrece préstamos rápidos y sin complicaciones, con atención al cliente personalizada.
Recuerda investigar y comparar cuidadosamente las opciones disponibles para asegurarte de elegir el préstamo que mejor se ajuste a tus necesidades y capacidad de pago. Además, es recomendable leer las opiniones de otros clientes y verificar la reputación de la empresa antes de tomar una decisión final.