Los mejores préstamos personales bancarios en México
Si necesitas ayuda para solventar algún gasto inesperado, remodelar tu casa o incluso pagar unas merecidas vacaciones, un préstamo personal puede ser la mejor opción. En muchos casos, el costo de estos préstamos es significativamente menor que el que ofrecen las tarjetas de crédito.
En este artículo, queremos ayudarte a encontrar la mejor opción para tus necesidades financieras. A continuación, te presentamos nuestra selección de los mejores préstamos personales bancarios en México.
¿Qué son los préstamos personales?
Los préstamos personales son créditos ofrecidos por instituciones financieras o bancos que te permiten obtener una cantidad de dinero determinada sin necesidad de dejar en prenda o garantía algún bien o aval.
Aunque las características de estos préstamos pueden variar de una institución a otra, suelen compartir algunas similitudes, como por ejemplo:
- Los montos van desde 3 mil pesos hasta los 750 mil pesos.
- Los plazos de pago oscilan entre los 4 y 60 meses.
- Los pagos son quincenales o mensuales.
- La tasa de interés es fija durante todo el crédito y se pacta desde el inicio.
Los préstamos con montos pequeños son ideales para necesidades urgentes y de corto plazo. Algunas opciones recomendadas son:
- Préstamo A de Banco B: Ofrece montos desde $3,000 hasta $20,000 con plazos de pago de hasta 12 meses.
- Préstamo C de Banco D: Ofrece montos desde $5,000 hasta $30,000 con plazos de pago de hasta 24 meses.
- Préstamo E de Banco F: Ofrece montos desde $2,000 hasta $15,000 con plazos de pago de hasta 6 meses.
¿Cuáles son los requisitos para obtener un préstamo personal?
Los requisitos para obtener un préstamo personal pueden variar según la institución emisora, pero a continuación te presentamos algunos requisitos comunes:
- Comprobar un ingreso mínimo establecido.
- Cumplir con una antigüedad mínima en el puesto de trabajo actual.
- Tener buenas referencias de crédito.
Recuerda que es importante investigar y comparar diferentes opciones antes de solicitar un préstamo personal. De esta manera, podrás encontrar la mejor opción que se ajuste a tus necesidades y capacidad de pago.
¿Dónde puedes solicitar préstamos personales en México?
Si estás buscando préstamos personales en México, tienes varias opciones disponibles. Aquí te presentamos algunas de las principales:
- Bancos
- Cajas de ahorro
- Establecimientos o tiendas departamentales
- Apps de préstamos
- Por medio de particulares
Estos son solo algunos de los lugares donde puedes solicitar préstamos personales en México. Cada opción tiene sus ventajas y desventajas, así que es importante que analices cuál se adapta mejor a tus necesidades y situación financiera.
¿Cuáles son los mejores préstamos personales bancarios en México?
En cuanto a los préstamos personales bancarios en México, hemos realizado una selección basada en el Simulador de Crédito Personal y de Nómina de la Condusef. A continuación, te presentamos nuestra selección de los mejores préstamos personales bancarios en México en 2023:
Nota: Cabe destacar que las condiciones que comparamos son aquellas a las que te enfrentarías si no fueras cliente del banco, a excepción de algunos emisores que veremos más adelante y que sí establecen este requisito para otorgarte este tipo de créditos.
A continuación, te presentamos el ranking de los préstamos personales bancarios en México en 2023:
- Crédito personal Citibanamex
Los créditos personales Citibanamex ofrecen una tasa de interés anual del 41%, con un pago mensual de $2,708.11. Al final del plazo, pagarías $93,676.9. Los montos de préstamo son más elevados que en Scotiabank, ya que puedes obtener hasta $750,000. En cuanto a los plazos de pago, van desde los 24 a los 60 meses y tampoco existe penalización por realizar pagos anticipados.
Recuerda que el ranking se presenta de forma descendente, por lo que te recomendamos leer el artículo completo para conocer cuáles son los préstamos personales con menos intereses en México y, por ende, con los que pagarías menos al final.
Esperamos que esta información te sea de utilidad al momento de buscar préstamos personales en México. Recuerda siempre evaluar tus opciones y tomar una decisión informada.
Requisitos para solicitar el crédito personal Citibanamex
Si estás interesado en solicitar un préstamo personal en Citibanamex, hay algunos requisitos que debes cumplir, además de ser cliente del banco y comprobar un ingreso mensual mínimo de $5,000. Estos requisitos son los siguientes:
- Tener entre 21 y 79 años.
- Presentar el INE o tarjeta de residencia permanente y vigente en caso de ser extranjero.
- Tener un teléfono de casa o celular.
Ventajas de solicitar un préstamo personal Citibanamex
Citibanamex ofrece varias ventajas al solicitar un préstamo personal en comparación con otras opciones en el mercado:
- No cobra comisión por apertura.
- El ingreso mínimo mensual requerido es de $5,000.
Desventajas de solicitar un préstamo personal Citibanamex
Si bien Citibanamex tiene sus ventajas, también hay algunas desventajas a considerar antes de solicitar un préstamo personal en este banco:
- Debes ser cliente de Citibanamex para poder solicitar el préstamo.
- No ofrece seguro de desempleo, lo cual puede ser importante si buscas protección en caso de perder tu empleo.
Préstamos personales de Afirme: Montos y pagos fijos
Los préstamos personales de Afirme son una excelente opción para aquellos que necesitan un impulso financiero. Estos préstamos te permiten obtener montos de hasta $750,000 y cuentan con la ventaja de ofrecer pagos fijos.
Una de las características a tomar en cuenta es el plazo de pago, el cual va de 6 a 48 meses. Sin embargo, es importante mencionar que este plazo puede ser una desventaja si tienes pensado utilizar el préstamo para algo cuya vida útil sea menor al plazo máximo, como unas vacaciones.
Requisitos para obtener un crédito personal Afirme
Si estás interesado en solicitar un préstamo personal en Afirme, debes cumplir con los siguientes requisitos y tener a mano los siguientes documentos:
- Tener entre 21 y 70 años.
- Contar con ingresos mensuales de $15,000 brutos.
- Presentar identificación oficial vigente.
- Comprobar una antigüedad mínima de 1 año en tu empleo y domicilio actual.
Ventajas y beneficios
Entre las principales ventajas de los préstamos personales de Afirme se encuentran:
- Condiciones preferenciales para clientes de Afirme.
- Puedes liquidar anticipadamente el crédito sin ninguna penalización.
- Si eliges un plazo de mínimo 36 meses, tienes la posibilidad de recibir hasta 4 mensualidades completas como bonificación por tu puntualidad en los pagos.
Desventajas y consideraciones
Es importante tener en cuenta algunas desventajas y puntos a considerar antes de optar por un préstamo personal de Afirme:
- En caso de querer contar con un seguro de vida, deberás pagar un costo adicional equivalente al 3.22% del monto del crédito.
- Otros bancos ofrecen seguros de vida de manera gratuita, como Scotiabank y Citibanamex, por lo que deberás evaluar los beneficios y costos adicionales antes de tomar una decisión.
En resumen, los préstamos personales de Afirme ofrecen beneficios como montos considerablemente altos y pagos fijos, pero es necesario evaluar los requisitos, plazos y consideraciones adicionales antes de tomar una decisión final.
Prestamo personal Scotiabank
Si estás buscando un préstamo personal, te presentamos la opción que ofrece Scotiabank. Este préstamo cuenta con una tasa de interés del 45.99%. Realizando pagos mensuales de $2,833.10, podrás finalizar el crédito con un monto total de $103,151.61.
Los préstamos personales de Scotiabank te permiten acceder a montos de hasta $500,000 y tienes la flexibilidad de elegir un plazo de pago de hasta 60 meses. Esto te brinda la comodidad de ajustar tu plan de pagos según tus necesidades y capacidades financieras.
Requisitos para solicitar el préstamo personal Scotiabank
Obtener este préstamo personal es sencillo, solo debes cumplir con los siguientes requisitos:
- Tener entre 22 y 76 años.
- Contar con ingresos mensuales mínimos de $10,000.
- Tener buenas referencias de crédito.
- Presentar una identificación oficial vigente.
- Presentar comprobantes vigentes de domicilio e ingresos.
¡Beneficios que te ofrece Scotiabank!
Dentro de las ventajas de este préstamo personal se incluye un seguro de vida y desempleo sin costo adicional. Además, podrás realizar pagos anticipados sin ninguna penalización, lo cual te brinda mayor flexibilidad y control sobre tu crédito.
Toma en cuenta esto
Es importante mencionar que, al momento de autorizar el préstamo, Scotiabank cobra una comisión por apertura equivalente al 2% del monto autorizado. Ten en cuenta este costo adicional al calcular el monto total de tu préstamo.
CrediBajío Personal
Si estás buscando un préstamo bancario, el CrediBajío Personal puede ser una excelente opción para ti. Con una tasa de interés del 33.9% y pagos mensuales de $2,404.82, podrías obtener el financiamiento que necesitas con condiciones favorables.
Con este préstamo, podrás acceder a montos que van desde $15,000 hasta $200,000, con plazos de pago fijos que van de 6 a 36 meses. Además, si decides realizar pagos anticipados, no te preocupes, ya que no se te cobrará ninguna penalización.
Requisitos para solicitar el CrediBajío
Para poder solicitar el CrediBajío, debes cumplir con los siguientes requisitos:
- Tener entre 21 y 60 años.
- Comprobar un ingreso mínimo mensual de $15,000.
- Tener mínimo 2 años en tu empleo actual.
Es importante tener en cuenta que, al igual que los préstamos de Citibanamex, es necesario ser cliente del banco para poder acceder a esta opción. Esto puede ser una desventaja si estás considerando otras alternativas.
Ventajas
El CrediBajío Personal tiene varias ventajas que vale la pena destacar:
- No se cobran penalizaciones por realizar pagos anticipados.
- La comisión por apertura es financiable, empezando desde un 1%.
Estas ventajas hacen que el CrediBajío Personal sea una opción atractiva para aquellos que buscan un préstamo bancario con facilidades para el pago.
Desventajas
A pesar de sus ventajas, el CrediBajío Personal tiene algunas desventajas a considerar:
- Es necesario ser cliente del banco para poder acceder a este préstamo.
Esto puede limitar las opciones de aquellos que no son clientes de CrediBajío y buscan otras alternativas de financiamiento.
Crédito personal HSBC
Una de las opciones disponibles para solicitar un crédito personal es a través de HSBC. Este préstamo ofrece una tasa de interés anual de 38.99% y pagos mensuales de $2,636.6, lo que equivale a un total de $92,120.20 al final del plazo.
Una de las ventajas de este crédito es que cuenta con una tasa de interés anual más baja en comparación con otras opciones. Además, puedes acceder a un monto de hasta 1 millón de pesos, dependiendo de tu capacidad de pago y del plazo que elijas, que va desde 6 hasta 60 meses.
Requisitos para solicitar el crédito personal de HSBC
Para solicitar este crédito personal de HSBC, debes cumplir con los siguientes requisitos:
- Tener entre 18 y 74 años.
- Tener al menos un año en tu domicilio y empleo actual.
- Contar con un buen historial crediticio.
Ventajas del crédito personal HSBC
Las principales ventajas de este crédito son:
- Pagos fijos durante toda la vida del préstamo.
- Puedes contratarlo desde la banca en línea, siempre y cuando seas cliente de HSBC y tengas la oferta disponible.
- Seguro de vida que te cubre hasta el saldo insoluto de tu crédito.
Desventajas del crédito personal HSBC
Aunque el crédito personal de HSBC ofrece diversas ventajas, una desventaja es que para solicitarlo debes ser cliente de BanBajío. Esto puede ponerlo en desventaja frente a otras opciones que no requieren ser cliente de un banco específico.
¿Te convienen los préstamos personales bancarios?
Los préstamos personales bancarios pueden ser una opción a considerar cuando necesitas dinero para cubrir gastos o proyectos personales. Sin embargo, es importante evaluar bien si este tipo de préstamos te convienen realmente.
Comisiones y tasas de interés
Entre lo negativo de esta opción encontramos la comisión por disposición de hasta 1.54%, dependiendo del tipo de cliente que seas. Además, las tasas de interés de estos préstamos no suelen ser tan atractivas como las que ofrecen otros jugadores del mercado.
Montos crediticios y plazos de pago
Los aspectos que más diferencian a los préstamos personales bancarios son los montos crediticios y los plazos de pago. los requisitos suelen ser muy similares entre diferentes bancos y no existen condiciones que reflejen un distintivo más notable entre ellos.
Beneficios para clientes bancarios
Si eres cliente del banco emisor, especialmente si tienes una cuenta nómina, es posible que puedas obtener condiciones preferenciales. El banco utilizará tu historial y la información que tiene sobre ti para calcular el monto a prestar y ofrecerte mejores condiciones.
Explora otras opciones
Es importante evaluar todas tus opciones antes de decidirte por un préstamo personal bancario. Cada vez son más los jugadores en el mercado que ofrecen créditos a tasas más razonables. Te recomendamos leer nuestro artículo sobre los 10 Mejores Préstamos en Línea Confiables en México para conocer opciones con mejores condiciones.
Recuerda que es fundamental tomar una decisión informada y en base a tus necesidades y posibilidades financieras. ¿Te sorprendió alguna opción en el Top 5 de mejores préstamos personales bancarios en México? ¿Consideras que faltó mencionar algún crédito? ¡Déjanos tus comentarios!