Existen opciones de financiamiento que los bancos usualmente no ofrecen, como los préstamos para personas sin historial crediticio.
Lamentablemente, muchas veces estas personas se quedan fuera del sistema financiero desde el inicio, pero actualmente existen alternativas para acceder a estos beneficios.
Índice:
No tengo historial crediticio y necesito un préstamo ¿Cómo hago para obtenerlo?
Las plataformas fintech ofrecen la ventaja de contratar préstamos sin historial crediticio, lo que te permitirá empezar a construir tu score desde cero.
Para acceder a préstamos sin experiencia crediticia, te recomendamos elegir un producto que puedas pagar, de esta manera evitarás retrasos en los pagos, mejorando tu calificación y permitiéndote acceder a mejores condiciones en próximas solicitudes.
¿Qué bancos o empresas proporcionan préstamos sin historial crediticio?
Si bien es difícil que un banco otorgue préstamos sin historial crediticio, es posible obtener una tarjeta de crédito sin antecedentes negativos. Aunque ahora llegan las buenas noticias.
En el mercado mexicano existen préstamos en línea que se adaptan a personas sin historial crediticio, ofreciéndoles beneficios con sólo un clic. Entre las más recomendables encontramos:
CreditoZen
Nuestra opinión
En conclusión, Creditozen es un servicio que ofrece préstamos rápidos y sencillos en línea. Aunque puede ser una opción conveniente para quienes necesitan dinero en efectivo de forma inmediata, es importante tener en cuenta que los préstamos de este tipo suelen tener intereses y comisiones altas, por lo que es importante leer y entender los términos y condiciones antes de solicitar uno. Como con cualquier tipo de préstamo, es importante evaluar cuidadosamente si es necesario y si se puede pagar en el plazo establecido.
Ventajas y desventajas de CreditoZen
- Seguro y fácil de usar
- Prestamos personalizados
- Alta oferta de préstamos
- CreditoZen no regula los acuerdos crediticios
Kueski
Nuestra opinión
Kueski es una plataforma de préstamos en línea que ofrece financiamiento rápido y accesible en México. Su proceso de solicitud es rápido y fácil, con requisitos de aprobación flexibles que hacen que sus préstamos sean accesibles para un amplio rango de personas. Los préstamos de Kueski están diseñados para ser una solución temporal para emergencias financieras, con plazos de pago cortos y tasas de interés competitivas. En general, Kueski ha demostrado ser una opción popular y efectiva para aquellos que buscan préstamos rápidos y accesibles en México.
Ventajas y desventajas de Kueski
- No solicita historial crediticio
- Rápido y sencillo de usar
- Variedad de medios de pago
- Bajo límite de préstamo
Lime24
Nuestra opinión
Lime24 es una plataforma de préstamos en línea en México que ofrece préstamos personales con plazos cortos y tasas de interés variables. Es una buena opción si necesitas pedir un préstamo que sea aprobado rápidamente y puedas trámitar en línea. Pero, debes considerar que tiene altas tasas de interés y no ofrece créditos superiores a 14.000 pesos. Debes ser consciente entonces de que los préstamos de corto plazo con tasas de interés variables pueden ser costosos y difíciles de pagar.
Ventajas y desventajas de Lime24
- Transacciones seguras
- Cancelación anticipada
- Ofrece Micro-crédito
- Límite de crédito bajo
LendOn
Nuestra opinión
LendOn es una plataforma de préstamos en línea que brinda financiamiento rápido y accesible en México. Su proceso de solicitud es fácil y ágil, y cuenta con requisitos de aprobación flexibles que permiten que un amplio rango de personas puedan acceder a sus préstamos. Los préstamos que ofrece LendOn están diseñados para ser una solución temporal para situaciones de emergencia financiera, con plazos de pago cortos y tasas de interés competitivas. En resumen, LendOn se ha convertido en una opción popular y eficiente para aquellos que buscan obtener préstamos rápidos y accesibles en México.
Ventajas y desventajas de LendOn
- Solicitud de préstamo sencillo y rápido
- Variedad de medios de pago
- Luego de liquidar un préstamo puedes solicitar otro
- No puedes tener más de un préstamo
Alternativas para obtener un préstamo sin historial crediticio
Cada vez existen más empresas que ofrecen préstamos en línea, aunque no todas permiten solicitar préstamos personales si no tienes historial crediticio, debido a que consideran que el riesgo de impago es elevado.
Si eres un joven que comienza a construir su historial crediticio, hay opciones de financiamiento en línea disponibles para ti.
Actualmente, compañías como Kueski, Dineria o Creditea ofrecen préstamos sin historial crediticio.
Estas empresas otorgan préstamos a jóvenes mayores de 18 años que puedan demostrar ingresos.
¿Cómo obtener un crédito sin historial crediticio?
A menudo nos llegan comentarios del estilo: “Necesito un préstamo pero no tengo historial crediticio” o “No tengo vida crediticia y necesito un préstamo”.
Esta situación que parece un obstáculo, en la actualidad cuenta con alternativas para obtener un préstamo.
Los préstamos para quienes no tienen historial crediticio son una opción para jóvenes mayores de edad en México que desean iniciar su historial y así construir un score crediticio.
Si deseas solicitar un préstamo sin historial crediticio, existen ciertos requisitos que debes cumplir:
- Ser mayor de 18 años.
- Ser ciudadano mexicano.
- Poseer una identificación vigente como tu INE o IFE.
- Contar con un comprobante de ingresos.
- Tener una cuenta bancaria propia con CLABE.
- Tener acceso a Internet.
- Disponer de tu CURP.
¿Para quiénes son los préstamos sin historial crediticio?
Es importante distinguir que los préstamos sin historial crediticio y los préstamos sin revisión del historial crediticio no son lo mismo. En el caso de los préstamos sin revisión crediticia, la empresa prestamista es más flexible en la calificación crediticia y puede continuar ofreciendo ayuda financiera, aunque los intereses suelen ser mayores.
En cambio, un préstamo sin historial crediticio es para aquellos que nunca han obtenido productos financieros relacionados. Si bien debes cumplir ciertos requisitos, como ser mayor de edad, ciudadano mexicano y demostrar tus ingresos, podrás obtener un préstamo y empezar a construir tu propio historial de crédito.
Es posible que el dinero otorgado sea menor que el que se otorga a aquellos que ya tienen otro crédito contratado. Aún así, es una excelente opción para comenzar y acceder a financiamiento adicional. Recuerda que es fundamental pagar tus cuentas a tiempo para que tu historial crediticio sea positivo.
¿Qué cantidad de dinero puedo solicitar si no tengo historial crediticio?
Los préstamos personales para aquellos sin antecedentes crediticios se otorgan generalmente por montos menores en comparación con aquellos que ya tienen historial en el sistema financiero.
Frecuentemente, las empresas proporcionan un límite máximo de $2,000 pesos para establecer su línea de crédito, y si paga a tiempo y tiene una buena calificación crediticia, puede obtener más dinero.
Le recomendamos que no se endeude sin afectar sus finanzas personales.
¿Quién otorga dinero rápido sin muchos requisitos?
Tenga cuidado, los préstamos de dinero sin historial crediticio significa que no ha contratado créditos anteriormente y no se refiere a si estás en el buró o no.
Si estás entre las personas que dicen “Necesito un préstamo pero no tengo historial crediticio”, no caigas en manos de estafadores y elige bien.
Para ello, contrata tus préstamos en instituciones financieras supervisadas porque recientemente han aparecido muchos fraudes.
Las empresas que ofrecen préstamos sin historial crediticio son de alto riesgo. Siempre deben analizar su calificación crediticia, aunque sea con sus propios sistemas, pero debe ser evaluado.
¿Puedo obtener un crédito hipotecario si no tengo historial crediticio?
Si hablamos de un crédito hipotecario sin historial crediticio debido a que es un joven que nunca antes había contratado un producto financiero, existen opciones disponibles.
Si estás en busca de opciones de financiamiento para adquirir una vivienda pero no tienes experiencia crediticia, las plataformas de préstamos P2P ofrecen mayores posibilidades de obtener un préstamo elevado.
No obstante, debemos destacar que para obtener un préstamo hipotecario se suele requerir mayor información, debido a la importancia del monto, aunque no es imposible acceder a ellos sin historial crediticio.
Es recomendable revisar las opciones disponibles en la sección de crowdlending antes de tomar una decisión.
Es importante tener en cuenta que un préstamo hipotecario sin historial crediticio no debe confundirse con aquellos préstamos que no revisan el buró de crédito por malos antecedentes.
¿Se ofrecen préstamos para automóviles sin historial de crédito?
Sí, es posible obtener un crédito automotriz sin historial crediticio siempre y cuando puedas demostrar ingresos.
Debes ser mayor de edad, tener una cuenta bancaria en México y comprobar ingresos para obtener este tipo de financiamiento.
Actualmente, es posible conseguir préstamos personales sin historial crediticio para comprar un automóvil a través de plataformas en línea, aunque es importante no tener antecedentes negativos en el buró de crédito.
¿Cómo adquirir un automóvil nuevo sin historial de crédito?
Si cumples con los requisitos establecidos por las empresas, es posible obtener un crédito automotriz sin historial crediticio.
Es fundamental contar con un buen historial crediticio y no tener deudas pendientes para poder conseguir un préstamo de dinero sin inconvenientes. Es importante verificar los requisitos exigidos por cada plataforma antes de solicitar cualquier tipo de crédito.
¿Cuáles son los requisitos necesarios para obtener un préstamo siendo joven?
Si eres joven y necesitas un crédito sin contar con historial crediticio, existen diversas opciones en el mercado que podrías valorar.
Los préstamos para jóvenes en línea son una excelente opción para construir tu historial crediticio y poder así acceder a otros productos financieros. Sin embargo, antes de solicitar préstamos para jóvenes en México, es importante que conozcas tu calificación crediticia y verifiques los requerimientos que se exigen para cada préstamo.
Los siguientes son algunos de los requisitos comunes en préstamos para jóvenes de 18 años en adelante:
- Tener al menos 18 años de edad.
- Contar con CURP (Clave Única de Registro de Población).
- Poseer una cuenta de correo electrónico.
- Disponer de un teléfono celular.
- Tener una cuenta de banco propia.
- Contar con una credencial para votar vigente.
¿Qué opciones de préstamos existen para jóvenes de 18 años?
En los últimos meses, algunas plazas financieras han comenzado a ofrecer préstamos de dinero para jóvenes de 18 años que no cuentan con historial crediticio. Esto se debe a que muchos jóvenes buscan independencia financiera y necesitan construir su historial crediticio para tener acceso a préstamos en el futuro.
En México, los préstamos para jóvenes profesionales son una opción a considerar, siempre y cuando se manejen con responsabilidad y sin comprometer tus finanzas personales.
Es importante tomar en cuenta que un uso indebido de estos préstamos puede afectar tu historial crediticio, impidiéndote solicitar nuevos préstamos para jóvenes hasta los 35 años.
¿Cómo puedo obtener financiamiento si soy un joven profesional sin historial crediticio?
Es posible obtener préstamos para profesionales sin historial crediticio, ya que existen opciones financieras diseñadas para atender esta necesidad.
En particular, las plataformas de préstamos entre personas (P2P) están apostando cada vez más por este tipo de financiamiento dirigido a profesionales independientes.
¿Puedo obtener un préstamo si no estoy actualmente trabajando?
Obtener un préstamo sin demostrar ingresos es sumamente complicado, por lo que es poco probable conseguirlo para jóvenes sin trabajo.
Estos créditos están diseñados para nuevos profesionales o parejas jóvenes que no cuentan con historial crediticio, pero es indispensable demostrar ingresos para poder obtenerlos.
Los ingresos son un factor clave para los prestamistas, ya que es la única forma de garantizar que se podrán cumplir con las obligaciones de pago.
Si no cuentas con un trabajo formal, podría ser una alternativa que un familiar solicite el préstamo a tu nombre.
¿Desde cuándo se puede solicitar un préstamo?
Las personas que sean mayores de 18 años y de nacionalidad mexicana pueden solicitar préstamos rápidos.
Para verificar esta información, se requerirá una foto a color de una credencial para votar, un pasaporte o una cédula profesional vigente.
La ventaja de este tipo de créditos para jóvenes es que todo el proceso es en línea al 100%. No necesitas ir a una sucursal, por lo que se puede enviar la documentación desde el teléfono.
¿Requieren avales si no hay un historial crediticio?
Este tipo de créditos proviene de empresas que tienen varios factores internos que les permiten otorgar dinero, por lo que no se requieren avalistas ni anticipos. Siempre es recomendable solicitar un préstamo sin anticipos.
Es obligatorio tener tu propia cuenta bancaria para recibir el dinero, pero no es necesario contar con un aval.
¿Cuáles son las tasas de interés que se aplican a los préstamos para personas sin historial crediticio?
Hay una amplia gama de ofertas en el mercado de préstamos sin aval para jóvenes. Los montos pueden variar entre tasas del 0% y el 1.12% diario.
Los nuevos solicitantes pueden optar por préstamos sin intereses para jóvenes con tasa cero.
En promedio, la tasa de interés diaria para estas ofertas es del 1.12%, aunque esto variará según la empresa que lo ofrezca.
¿Cómo puedo obtener un préstamo si soy ama de casa?
La obtención de préstamos para amas de casa dependerá de varios factores. Si buscas financiamiento para los gastos del hogar y no dispones de ingresos comprobables, conseguirlo resultará difícil.
Si, por otro lado, buscas financiamiento para un emprendimiento en casa, podrás acceder a este tipo de créditos para amas de casa.
Actualmente, hay diversas empresas que patrocinan préstamos con esta finalidad porque muchas mujeres prefieren quedarse en casa, sin embargo, también quieren generar ingresos para contribuir con su hogar.
Preguntas frecuentes
¿Para quiénes son los préstamos sin historial crediticio?
Los préstamos sin historial crediticio son para aquellas personas que nunca han obtenido productos financieros relacionados y desean empezar a construir su propio historial crediticio.
¿Qué cantidad de dinero puedo solicitar si no tengo historial crediticio?
Por lo general, las empresas proporcionan un límite máximo de $2,000 pesos para establecer su línea de crédito.
¿Quién otorga dinero rápido sin muchos requisitos?
Es importante contratar préstamos en instituciones financieras supervisadas para evitar fraudes.
¿Puedo obtener un crédito hipotecario si no tengo historial crediticio?
Sí, existen opciones disponibles, como las plataformas de préstamos P2P.
¿Se ofrecen préstamos para automóviles sin historial de crédito?
Sí, es posible obtener un crédito automotriz sin historial crediticio siempre y cuando se puedan demostrar ingresos.
¿Cuáles son los requisitos necesarios para obtener un préstamo siendo joven?
Algunos de los requisitos comunes en préstamos para jóvenes de 18 años en adelante son tener al menos 18 años de edad y contar con CURP (Clave Única de Registro de Población).