Beneficios y recompensas de la Tarjeta Santander American Express
Si estás considerando tramitar la Tarjeta Santander American Express, es importante que conozcas los beneficios y recompensas que este plástico te ofrece. En este artículo, te compartiremos nuestra opinión sobre esta tarjeta para que puedas tomar una decisión informada.
Nuestra Calificación: 3.7
| PROS | CONTRAS |
| No cobra anualidad, siempre y cuando gastes 200 pesos al mes. | No da acceso al servicio al cliente ni beneficios exclusivos de American Express, solo a su red de promociones de meses sin intereses. |
| Da acceso al programa de recompensas Unique Rewards, donde el valor de cada punto es de aproximadamente 21 centavos. | Su tasa de interés anual del 64.63% anual es elevada. |
| Acceso a la preventa a eventos. | Su nivel de aceptación está limitado, sobre todo en pequeños negocios que no permiten pagar con tarjetas American Express. |
¿Qué es la Tarjeta Santander American Express?
Antes de entrar en detalle sobre los beneficios de esta tarjeta, es importante entender el contexto en el que se encuentra. American Express es la única red de aceptación que también emite productos, a diferencia de Visa y Mastercard. Esto puede ser confuso al intentar entender tarjetas como la Tarjeta Santander American Express.
Esta tarjeta, que es emitida por Santander y utiliza la red de aceptación de American Express, ofrece tanto servicios como tarjetas de crédito. Sin embargo, es importante mencionar que esta tarjeta no brinda acceso a servicios al cliente ni beneficios exclusivos de American Express, solamente a su red de promociones de meses sin intereses.
Ahora que tienes esta información, puedes evaluar si la Tarjeta Santander American Express se adecua a tus necesidades y preferencias.
Si estás buscando una tarjeta sin anualidad, es importante que conozcas otras opciones disponibles. Según, portal especializado en tarjetas de crédito, a continuación te presentamos algunas de las mejores tarjetas sin anualidad en 2023:
- Tarjeta Banorte Fácil
- Tarjeta American Express Blue
- Tarjeta Citibanamex Básica
Estas tarjetas ofrecen distintos beneficios y características, por lo que te recomendamos investigar a fondo cada una de ellas y elegir la que mejor se adapte a tu estilo de vida y necesidades financieras.
American Express: una alianza estratégica para productos exclusivos
American Express, como negocio independiente, brinda su red de aceptación a emisores de tarjetas que deseen ofrecer productos bajo su marca. Un ejemplo de ello es la Tarjeta Santander American Express.
Desde el punto de vista del marketing, la asociación de la marca del banco con American Express funciona como un imán para aquellos que aspiran a productos exclusivos. La reputación de American Express en servicio al cliente y sus beneficios de alto valor, como el programa de recompensas Membership Rewards, contribuyen a esta percepción.
Las mejores tarjetas de crédito en 2023
Irónicamente, este tipo de productos puede ofrecer lo peor de ambos mundos. Muchos de los beneficios, el servicio al cliente e incluso el programa de recompensas de la Tarjeta Santander American Express son operados por Santander. De American Express, solo se disfrutan las promociones a meses sin intereses y la red de aceptación.
¿Dónde puedes utilizar la Tarjeta Santander American Express?
La tarjeta solo es aceptada en comercios afiliados a American Express. Para los exigentes, esto puede representar una barrera significativa. Sin embargo, su cobertura en supermercados y tiendas departamentales es bastante amplia en todo el país.
Debemos reconocer que el nivel de aceptación de la tarjeta es una de sus principales debilidades en comparación con Visa y Mastercard, especialmente en pequeños comercios.
¿Para quién es la tarjeta Santander American Express?
Esta tarjeta de Santander está aprobada para personas con ingresos mínimos desde 10 mil pesos mensuales. Es importante mencionar que American Express aprueba sus productos a propietarios con ingresos superiores a 15 mil pesos, y las anualidades comienzan en $1,700 pesos.
Beneficios de la tarjeta Santander American Express
Entre los beneficios más interesantes que ofrece esta tarjeta se encuentran:
- Unique Points: Con esta tarjeta, recibes una de las ventajas exclusivas que el banco Santander ofrece a sus clientes de tarjetas de crédito Premium: el programa de lealtad Santander Unique Rewards, que fue lanzado durante el 2023. Este programa otorga puntos (que Santander llama Unique Points) por todas tus compras, ya sea en establecimientos físicos o en línea. Incluso, aplica en las compras a meses sin intereses, algo que otros bancos como BBVA, Citibanamex y Banorte dejaron de ofrecer hace tiempo. Los puntos acumulados se pueden utilizar para realizar compras en establecimientos afiliados al programa, como Liverpool, La Comer, GAP, entre otros.
Tarjetas de recompensas Santander: aprovecha tus beneficios
Las tarjetas de recompensas Santander ofrecen una gran variedad de beneficios y ventajas para sus usuarios. Además de ser una forma conveniente de realizar pagos, te brindan la oportunidad de acumular puntos que puedes canjear por diferentes recompensas.
Acceso a eventos exclusivos y más
Con estas tarjetas, tendrás acceso a eventos exclusivos como conciertos, eventos deportivos, viajes y mucho más. Además, puedes utilizar tus puntos para pagar compras desde la Super Wallet de Santander o cubrir algunos servicios como la luz, Internet o el teléfono.
Transferencia y redención de puntos
Los puntos acumulados en tus tarjetas de recompensas Santander se pueden transferir a otros programas de lealtad o canjear por vuelos de avión en aerolíneas participantes. Incluso, tienes la opción de utilizar tus puntos para realizar donaciones a distintas causas.
Obtén más puntos con la tarjeta Santander American Express
Si posees la tarjeta Santander American Express, los puntos que obtengas dependerán del tipo de establecimiento donde realices tus compras. Por ejemplo:
- 3 puntos por cada dólar gastado en tiendas departamentales.
- 2 puntos por cada dólar gastado en supermercados.
- 1 punto por cada dólar gastado en cualquier otro comercio.
Además, si realizas compras en el extranjero con esta tarjeta de crédito, recibirás un punto por cada dólar gastado en cualquier establecimiento.
Aspectos a considerar
Es importante tener en cuenta algunos aspectos de los puntos Unique Rewards:
- La cantidad de puntos acumulados depende del tipo de cambio del dólar. Si el precio de esta moneda sube, recibirás menos puntos. Sin embargo, si el tipo de cambio está a la baja, recibirás más recompensas.
- Los puntos están limitados a compras por hasta cien mil pesos al mes. Si tus compras mensuales superan este límite, no acumularás puntos por el excedente.
- Los puntos tienen una vigencia de 3 años desde su obtención. Es importante utilizarlos dentro de este periodo para no perder su valor.
Para ejemplificar el valor de los puntos Unique Rewards, hemos realizado algunos cálculos utilizando algunas de las recompensas disponibles para su redención. Hemos encontrado que el valor aproximado de cada punto Unique es de 21 centavos. ¡Esto es muy favorable si comparamos con otros programas de puntos como Citibanamex Premia o BBVA, cuyo valor monetario de los puntos no supera los 10 centavos!
Acceso a preventas de eventos
Otro beneficio que tienes al obtener la tarjeta Santander American Express es el acceso a las preventas de eventos. Esto te permitirá adquirir tus boletos a conciertos participantes antes que el público general.
¿La tarjeta Santander American Express tiene anualidad?
No, esta tarjeta de crédito no cobra anualidad. Sin embargo, para evitar que te cobren una comisión por mantenimiento y administración de 150 pesos mensuales, deberás realizar un gasto mínimo de 200 pesos cada mes.
Una opción para cumplir con este requisito es domiciliar el pago de algún servicio a tu tarjeta, de esta manera no tendrás que preocuparte por realizar un gasto adicional.
Tasa de interés de la tarjeta Santander American Express
La tasa de interés promedio de esta tarjeta es de 64.63% anual, lo cual es considerado alto. Por eso, te recomendamos utilizar los meses sin intereses para pagar a plazos. American Express ofrece una amplia variedad de promociones de meses sin intereses a lo largo del año.
¿Cuáles son los requisitos para solicitar la tarjeta Santander American Express?
- Contar con buen historial crediticio.
- Tener entre 20 y 69 años 11 meses de edad.
- Ingresos mínimos de $10,000 pesos.
- Identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte). En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y copia de FM2.
- Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 2 meses (teléfono fijo, agua, predial, gas entubado, luz o estados de cuenta emitidos por Santander), sólo si la dirección de la credencial de elector es diferente a la dirección actual.
- Comprobante de ingresos no mayor a 3 meses.
¿Cómo solicitar la tarjeta Santander American Express?
Para solicitar la tarjeta Santander American Express, puedes ingresar al sitio web oficial de Santander, seleccionar la opción de tarjetas de crédito y seleccionar la opción de “Solicitar ahora” para la tarjeta Santander American Express. Luego, deberás completar el formulario con tus datos personales y seguir las instrucciones proporcionadas por el banco.
El proceso para obtener la tarjeta Santander American Express se puede realizar en línea o directamente en cualquiera de las mil 300 sucursales de Santander en la república mexicana. También se puede solicitar a través de la Super Línea, el número de teléfono de Santander, o en su sitio web.
Una vez aprobada, recibirás el plástico en la sucursal de 5 a 7 días hábiles posteriores a la contratación.
Para manejar los gastos de tu Tarjeta de Crédito Santander American Express, puedes utilizar la app Súper Móvil. Esta aplicación está disponible para descargar en Play Store y App Store, y tiene una calificación promedio de 4.5 estrellas según los usuarios.
| CALIFICACIÓN DE APP SÚPER MÓVIL: |
| Google Play: 4.3 estrellas |
| App Store: 4.7 estrellas |
| Calificación promedio: 4.5 estrellas |
Esto indica que la mayoría de los clientes que utilizan esta aplicación están satisfechos con esta herramienta digital. A través de la app, podrás realizar operaciones como revisar el estado de cuenta de tu tarjeta, visualizar los puntos que generes y pagar servicios.
Si te interesaba esta tarjeta pensando que tendrías acceso a todos los beneficios destacados de una tarjeta American Express, es importante señalar que no es así. Sin embargo, un punto a favor de este plástico es que cuenta con un programa de recompensas más premium, acorde con el tipo de personas a las que Santander busca atraer con este producto, lo que lo convierte en una opción bastante interesante.
Si estás buscando pagar a plazos sin intereses, te recomendamos que busques al máximo las opciones que te ofrece American Express. Esta tarjeta tiene una gran variedad de promociones de este tipo en todo el país.
Sin embargo, debes estar preparado para el posible inconveniente de encontrarte con el tan temido letrero de “No aceptamos American Express” en algunos establecimientos, especialmente en pequeños negocios que únicamente aceptan tarjetas Visa o Mastercard.