Obtén una tarjeta de crédito garantizada y mejora tu historial crediticio
Obtener una tarjeta de crédito puede ser difícil, especialmente si no tienes historial crediticio o si tienes manchas en el Buró de Crédito y nadie quiere darte la oportunidad de corregir tus errores con un nuevo plástico. Pero no te preocupes, ¡tenemos la solución perfecta para ti!
¿Qué es una tarjeta de crédito garantizada?
Una tarjeta de crédito garantizada es una excelente alternativa ofrecida por los otorgantes de crédito para aquellos que desean iniciar o reparar su historial crediticio. Esta tarjeta funciona de manera segura tanto para la institución emisora como para el titular de la tarjeta.
¿Cómo funciona una tarjeta de crédito garantizada?
El primer paso es realizar un depósito. En algunos casos, este depósito se maneja como comisión por apertura y es el emisor quien determinará la línea de crédito que te aprobará. En otros casos, se requiere un depósito en garantía que determinará la línea de crédito.
Por ejemplo, si decides darle al emisor $5,000 como depósito para obtener tu tarjeta garantizada, la línea de crédito será por la misma cantidad. De esta manera, el banco se protegerá en caso de que no puedas cumplir con los pagos.
¿Cuáles son las mejores opciones de tarjetas de crédito garantizadas en México?
En México, existen varios bancos que ofrecen tarjetas de crédito garantizadas. Algunas opciones populares incluyen:
- Tarjeta Garantizada Citibanamex
- Tarjeta Garantizada BBVA
- Tarjeta de Crédito Fácil de Banorte
Estas son solo algunas opciones, pero recuerda investigar y comparar antes de tomar una decisión. Asegúrate de revisar las tasas de interés, comisiones y beneficios adicionales que ofrecen cada una de estas tarjetas.
No dejes que tu historial crediticio te limite, ¡obtén una tarjeta de crédito garantizada y comienza a construir un futuro financiero sólido!
Obtén una Tarjeta de Crédito Garantizada y mejora tu historial crediticio
Si estás buscando obtener una tarjeta de crédito pero no tienes historial crediticio o tienes un historial negativo, la opción de una tarjeta de crédito garantizada puede ser la solución perfecta para ti. Aunque a muchas personas no les gusta este esquema porque perciben que están usando su propio dinero, la realidad es que esta tarjeta te brinda una línea de crédito que reporta a buró y te permite demostrar tu capacidad de pago y responsabilidad financiera.
¿Cómo obtener una Tarjeta de Crédito Garantizada?
Los requisitos para solicitar una tarjeta de crédito garantizada suelen ser similares a los de cualquier otra tarjeta de crédito:
- Ser mayor de 18 años
- Tener una identificación oficial vigente
- Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses
Las mejores Tarjetas de Crédito garantizadas en México
En México, hay diversas opciones de tarjetas de crédito garantizadas que te permiten iniciar o mejorar tu historial crediticio. A continuación, te presentamos las mejores opciones basándonos en los beneficios que otorgan:
Tarjeta de Crédito Stori Construye
Esta tarjeta de crédito garantizada no requiere depósito en garantía, lo cual la convierte en una excelente opción. Además, no tiene anualidad y ofrece la posibilidad de aumentar tu línea de crédito por buen uso. Sin embargo, debes tener en cuenta que hay una comisión por apertura que puede llegar hasta 500 pesos, dependiendo de tu perfil financiero al momento de la solicitud.
Las mejores tarjetas de crédito respaldadas por Mastercard
Tarjeta Stori
La tarjeta Stori, respaldada por Mastercard, ofrece la posibilidad de obtener rápidamente una línea de crédito de hasta 10 mil pesos. Sin embargo, es importante usarla con frecuencia y realizar los pagos de manera puntual para aprovechar al máximo sus beneficios.
Una desventaja de esta tarjeta es que no cuenta con una versión virtual, por lo que tendrás que esperar a que llegue el plástico físico a tu domicilio para comenzar a utilizar tu línea de crédito.
Además, hay que tener en cuenta que la tarjeta Stori tiene una tasa de interés anual del 101.3%, lo que la convierte en una opción poco recomendada para pagar a plazos.
Requisitos para solicitar la tarjeta Stori Garantizada:
- Tener más de 18 años.
- Realizar el pago de una comisión por contratación única desde $500 MXN (IVA incluido).
- Presentar una identificación oficial vigente.
- Proporcionar un comprobante de domicilio original y copia.
Tarjeta Klar
La Tarjeta Klar, respaldada por la red de pagos Mastercard, ofrece una línea de crédito que se puede solicitar en línea, con respuesta en pocos minutos.
Una ventaja de esta tarjeta es que no cobra anualidad y tiene aceptación internacional tanto en comercios físicos como en línea.
Otro beneficio de la Tarjeta Klar es que puedes elegir el monto que deseas dejar en garantía y aumentarlo en cualquier momento para tener una línea de crédito mayor.
Además, la Tarjeta Klar ofrece un rendimiento del 10% sobre el depósito que dejes como garantía.
En resumen, tanto la tarjeta Stori como la Tarjeta Klar son opciones respaldadas por Mastercard que ofrecen diferentes beneficios y características para adaptarse a tus necesidades financieras.
Tarjeta Klar: Una opción versátil y rentable
Una de las opciones más interesantes en el mercado de tarjetas de crédito garantizadas es la tarjeta Klar. Aunque comparte algunas características con otras tarjetas similares, ofrece ventajas únicas que pueden marcar la diferencia en tu experiencia financiera.
Rendimiento anual del 10%
Uno de los beneficios que hacen destacar a la tarjeta Klar es que ofrece un rendimiento anual del 10% por el dinero que se queda como garantía. Esto significa que, además de tener acceso a una línea de crédito, también puedes hacer crecer tus ahorros.
Un plástico, dos opciones de pago
La tarjeta Klar es un plástico 2 en 1, lo que significa que tienes la libertad de elegir cómo pagar tus compras. Puedes utilizar la línea de crédito o el dinero que tengas en tu cuenta Klar, brindándote una mayor flexibilidad y control sobre tus finanzas.
Desventajas a considerar
A pesar de sus beneficios, la tarjeta Klar no cuenta con un programa de lealtad, lo que significa que no podrás acumular puntos o recompensas por tus compras. Además, es importante mencionar que, en caso de no realizar tu pago antes de la fecha de corte, se diferirá automáticamente tu saldo a meses con intereses de hasta el 168% anual.
Requisitos para solicitar la tarjeta Klar
- Tener más de 18 años de edad.
- Tener domicilio en México.
- Contar con identificación oficial vigente.
- Contar con la versión 1.38 o más reciente de la app Klar.
Tarjeta de crédito Garantizada Nu: Una opción segura y accesible
Otra opción a considerar es la tarjeta de crédito Garantizada Nu. Al igual que la tarjeta Klar, esta tarjeta funciona con un depósito en garantía que se queda en un apartado llamado “Dinero Reservado” dentro de la cuenta Nu.
Con la tarjeta Garantizada Nu, también tienes la opción de elegir el monto que deseas dejar como garantía, el cual será el equivalente a tu línea de crédito. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, en este caso, la línea máxima es de 20 mil pesos.
A diferencia de la tarjeta Klar, con la tarjeta Garantizada Nu no obtendrás los rendimientos por el dinero que reserves en la Cajita de la cuenta Nu, ya que son apartados diferentes.
En resumen, tanto la tarjeta Klar como la tarjeta de crédito Garantizada Nu son opciones atractivas para aquellos que buscan establecer o reconstruir su historial crediticio. Evalúa tus necesidades y preferencias antes de tomar una decisión y elige la que mejor se adapte a tu situación financiera.
Beneficios de la tarjeta Nu sin garantía
Aunque no califiques para una tarjeta de crédito sin garantía, aún puedes disfrutar de los beneficios ofrecidos por la tarjeta Nu sin garantía. Esto incluye la opción de pagar a meses sin intereses y otras promociones exclusivas.
Obtener una línea de crédito sin garantía con Nu
Incluso si comenzaste con la tarjeta Nu garantizada, existe la posibilidad de obtener una línea de crédito sin garantía a medida que continúas usando tu tarjeta y pagando a tiempo. Este avance te permitirá recuperar tu depósito inicial.
Requisitos para solicitar la tarjeta Garantizada Nu
- Ser mayor de edad
- Tener una invitación para solicitar la tarjeta
Tarjeta Garantizada BanBajío
La tarjeta Garantizada BanBajío ofrece una variedad de beneficios, como reembolsos en efectivo, promociones de meses sin intereses y la opción de transferir deudas de otros bancos.
Es importante tener en cuenta que esta tarjeta de crédito funciona de manera diferente a las opciones mencionadas anteriormente.
Obtén la tarjeta de crédito Garantizada BanBajío
No necesitas tener historial crediticio para solicitar la tarjeta de crédito Garantizada BanBajío, aunque eso no significa que puedas obtenerla si tienes historial negativo en el buró de crédito.
Para tramitarla, deberás abrir una inversión a plazo fijo con un monto mínimo de 1.25% del límite de crédito solicitado. Por ejemplo, si deseas un límite de crédito de 10,000 pesos, deberás invertir al menos 125 pesos en una inversión a plazo fijo.
Increíbles beneficios de la tarjeta de crédito garantizada de BanBajío
Si estás buscando una forma de mejorar o iniciar tu historial crediticio, la tarjeta de crédito garantizada de BanBajío es una excelente opción. Esta tarjeta te brinda una serie de beneficios que te ayudarán a tener un manejo responsable de tus finanzas y a obtener ventajas en tus compras.
Programa de Cashback
Una de las ventajas que obtendrás al tramitar la tarjeta garantizada de BanBajío es el acceso al programa de Cashback. Por cada peso que gastes con esta tarjeta en establecimientos dentro y fuera de México, recibirás un punto que podrás canjear por distintos beneficios. ¡Es una manera genial de obtener recompensas por tus compras!
Meses sin intereses y descuentos en comercios y restaurantes
Además, podrás disfrutar de meses sin intereses en comercios participantes, lo que te permitirá hacer compras a plazos sin pagar intereses extra. También tendrás acceso a descuentos especiales en restaurantes a través del programa Dining Rewards. ¡No hay nada mejor que ahorrar mientras disfrutas de una deliciosa comida!
Requisitos para solicitar la tarjeta de crédito garantizada BanBajío
Si estás interesado en obtener esta tarjeta, es importante que cumplas con los siguientes requisitos:
- Tener entre 18 y 75 años.
- Contar con una identificación oficial vigente.
- Presentar un comprobante de domicilio.
- Realizar un depósito de inversión.
¿Existen otras opciones de tarjetas para iniciar tu historial crediticio?
Si no cumples con los requisitos de la tarjeta de crédito garantizada de BanBajío o estás en buró de crédito, no te preocupes. Aunque estas tarjetas no son garantizadas, existen otras opciones que podrían ser ideales para ti.
Sin embargo, si has intentado obtener una tarjeta de crédito sin éxito debido a tu historial en el Buró de Crédito, te recomendamos visitar Cura Deuda o Resuelve tu Deuda, dos reparadoras que podrán ayudarte a resolver esta situación.
¿Conviene solicitar una tarjeta de crédito garantizada?
Si tu objetivo es iniciar o mejorar tu historial crediticio, sin duda alguna te conviene solicitar una tarjeta de crédito garantizada. Además de ser una poderosa herramienta financiera, esta tarjeta te brinda la oportunidad de demostrar al banco que eres responsable en el manejo de tus finanzas.
Además, ten en cuenta que las tarjetas de crédito garantizadas te ofrecen prácticamente los mismos beneficios que una tarjeta de crédito convencional, como puntos por tus compras en programas de lealtad y promociones de meses sin intereses. ¡Es una oportunidad que no puedes dejar pasar!